鑒于郭東目前的金融資產結構主要是儲蓄存款，投資理財方式太單一，同時由于郭東工作比較繁忙，平時無暇打理資產。因此在確保資產安全的情況下，理財師建議其可投資該市新區CBD黃金地段的門面房，約需100萬元左右的資金，屆時可以出租獲得穩定回報。郭東計劃到中歐國際商學院進修，所需學費約20萬左右，出租門面房頭兩年的租金可以用于支付該筆費用。
在人民幣升值和資本市場制度創新的背景下，中國股市仍處在上升周期，因此郭東在咨詢理財師后，打算將剩余的100萬儲蓄存款按照4：6的比例投資債券型基金和股票型基金，意向鎖定上投摩根和景順長城基金公司的基金產品，借助專家理財的形式省心省力獲得穩定的回報，分享中國經濟的成長。
此外，郭東家庭月收入較高，除家人生活費和旅游費外，每月還有節余，理財師建議可以采取定期定額的基金投資方式（分紅方式設置為分紅再投資），每月購買約10000元的股票型基金，這種平均成本法投資是非常省心的一種投資方式，可最大限度地減小風險的波動性。郭東打算通過這種定期定額投資為女兒6年后上大學和大學后出國留學做好教育基金的儲備。
理財師提示：
郭東從事律師職業，具有中等風險承受能力和中等風險投資偏好，所以在資產配置方面可以采取穩健偏保守的投資策略。理財規劃主要從家庭保障規劃、家庭投資規劃、子女教育規劃等方面進行規劃，從而保證郭東一家現在及將來退休后享受自由自在的生活。
家庭理財規劃方案會隨家庭狀況、理財工具和市場變化而變化，建議郭東每年定期與理財規劃師聯系，根據實際情況對其進行調整。