近日，由東方財(cái)富信息股份有限公司主辦的“科創(chuàng)引領(lǐng)新經(jīng)濟(jì)數(shù)智驅(qū)動新發(fā)展”——中國資產(chǎn)管理論壇暨2025東方財(cái)富風(fēng)云際會在貴陽舉行。200多家金融機(jī)構(gòu)的700多位嘉賓齊聚一堂，共商金融科技如何助力新興產(chǎn)業(yè)，共尋行業(yè)發(fā)展新引擎，共建高質(zhì)量資管生態(tài)。貴陽市市委副書記、市長王宏，東方財(cái)富董事長其實(shí)致辭，省投資促進(jìn)局局長謝強(qiáng)作產(chǎn)業(yè)推介。

　　東方財(cái)富董事長其實(shí)表示，當(dāng)前，資管行業(yè)正面臨科技與金融深度融合的歷史性機(jī)遇。隨著國家人工智能+戰(zhàn)略的深入推進(jìn)，數(shù)智化已成為推動行業(yè)轉(zhuǎn)型升級的核心動力。東方財(cái)富將持續(xù)深化AI+金融戰(zhàn)略布局，與行業(yè)同仁攜手，共同構(gòu)建更具韌性的行業(yè)發(fā)展新生態(tài)，為推動資管行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

　　嘉賓熱議數(shù)智化財(cái)富管理

　　論壇上，東方財(cái)富證券研究所副所長、首席策略官陳果發(fā)表了以《智能浪涌，逐牛攀高——2026年中國股市策略展望》為主題的演講，陳果指出2026年A股有望延續(xù)牛市，重點(diǎn)關(guān)注三大預(yù)期差：企業(yè)盈利超預(yù)期、中國AI進(jìn)展超預(yù)期及中美務(wù)實(shí)合作深化。建議布局泛AI、周期反轉(zhuǎn)與國際化三條主線，覆蓋AI應(yīng)用、半導(dǎo)體、新能源、有色、化工、工程機(jī)械等行業(yè)，同時(shí)警惕美國再通脹與AI商業(yè)化進(jìn)程帶來的波動風(fēng)險(xiǎn)。策略上強(qiáng)調(diào)“成長與周期共舞”，把握結(jié)構(gòu)輪動機(jī)會。

　　上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司金融市場總監(jiān)、總行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家、浦發(fā)銀行研究院執(zhí)行院長薛宏立發(fā)表題為《聚焦全要素生產(chǎn)率提升，構(gòu)建服務(wù)實(shí)體金融新生態(tài)》的演講，薛宏立表示，中國金融體系需順應(yīng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)向質(zhì)量型增長的變革，突破傳統(tǒng)范式，構(gòu)建適配新質(zhì)生產(chǎn)力的金融平臺，強(qiáng)化要素配置與風(fēng)險(xiǎn)資本供給，助力“十五五”規(guī)劃落地和高質(zhì)量發(fā)展。

　　上海天天基金銷售有限公司總經(jīng)理潘世友發(fā)表了主題演講《用戶為本、科技為徑：財(cái)富管理的數(shù)智化探索》。潘世友表示，數(shù)智時(shí)代，行業(yè)從“需求傳遞”轉(zhuǎn)向“需求滿足”，核心是靠AI實(shí)現(xiàn)立體化用戶理解，穿透顯性需求觸達(dá)隱性訴求。借助AI技術(shù)，天天基金構(gòu)建了長期、連續(xù)、多維的用戶數(shù)據(jù)動態(tài)分析體系，并將其應(yīng)用到理財(cái)師服務(wù)、情緒識別、運(yùn)營提效、機(jī)構(gòu)定制服務(wù)等多元化場景。以AI為紐帶，天天基金還攜手多家投顧機(jī)構(gòu)，積極探索AI投顧服務(wù)應(yīng)用，幫助普通用戶建立理性投資計(jì)劃。天天基金愿秉持“用戶為本，科技為徑”，與機(jī)構(gòu)共建生態(tài)，做更有溫度的財(cái)富管理。

　　建信理財(cái)有限責(zé)任公司黨委書記、董事長齊建功以《踐行為民理財(cái)初心數(shù)智賦能未來發(fā)展》為主題發(fā)表了演講。齊建功表示，理財(cái)行業(yè)在凈值化趨勢下面臨挑戰(zhàn)與機(jī)遇并存的局面，建信理財(cái)將堅(jiān)持為民初心，更好服務(wù)理財(cái)客戶需求，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。目前，建信理財(cái)正將科技策略作為公司未來戰(zhàn)略的重心，全面推進(jìn)“體系化、數(shù)字化、智慧化”戰(zhàn)略落地，同時(shí)加快推進(jìn)AI應(yīng)用需求落地，賦能理財(cái)產(chǎn)品的生命周期管理，著力打造“智慧資管生態(tài)”，做每一位投資者財(cái)富道路上最值得信賴的同行者。

　　興銀理財(cái)有限責(zé)任公司黨委書記、董事長景嵩發(fā)表了題為《識變應(yīng)變求變：理財(cái)行業(yè)再發(fā)展、再出發(fā)》的演講，景嵩表示，在資管新規(guī)的正確指引下，理財(cái)行業(yè)轉(zhuǎn)型已初見成效，持續(xù)以資金支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、為投資者創(chuàng)造收益，成長為我國資管領(lǐng)域的重要新興力量，但行業(yè)仍面臨產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不夠多元、收益創(chuàng)造能力下降及內(nèi)外部環(huán)境復(fù)雜等挑戰(zhàn)。展望“十五五”，市場環(huán)境在監(jiān)管引導(dǎo)下更加健康有序，經(jīng)濟(jì)新動能的形成與居民風(fēng)險(xiǎn)偏好的回暖形成共振，為下階段理財(cái)行業(yè)發(fā)展轉(zhuǎn)型帶來新機(jī)遇。未來行業(yè)要從客戶需求洞察入手，優(yōu)化產(chǎn)品體系，轉(zhuǎn)變投資范式，強(qiáng)化主動管理和客戶服務(wù)能力，提升客戶體驗(yàn)；要以國家戰(zhàn)略導(dǎo)向?yàn)闃?biāo)尺、以國際視野為補(bǔ)充，通過全方位的求新求變破解發(fā)展難題，以自身的能力建設(shè)、結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型助力居民共同富裕和新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，為金融強(qiáng)國建設(shè)添力。

　　國泰基金管理有限公司黨委副書記、總經(jīng)理李昇發(fā)表了主題演講《以數(shù)智化轉(zhuǎn)型助力公募基金高質(zhì)量發(fā)展》，李昇表示，數(shù)智化轉(zhuǎn)型是響應(yīng)國家戰(zhàn)略、監(jiān)管要求，破解行業(yè)痛點(diǎn)、滿足客戶需求的必答題，而非選擇題。國泰基金已構(gòu)建起投研、業(yè)務(wù)、合規(guī)、服務(wù)、技術(shù)“五位一體”轉(zhuǎn)型體系，而轉(zhuǎn)型的本質(zhì)是邏輯重構(gòu)，是對業(yè)務(wù)思維、組織模式等的系統(tǒng)性重塑。未來，國泰基金將持續(xù)深化轉(zhuǎn)型，期待與行業(yè)同仁攜手，以數(shù)據(jù)和智能賦能公募基金高質(zhì)量發(fā)展，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與共同富裕。

　　東方財(cái)富首席科學(xué)家、AI總監(jiān)曹巍以《妙想未來：AI推理驅(qū)動金融服務(wù)新范式》為題發(fā)表演講。曹巍博士在主題分享中指出，妙想金融大模型正在加速重塑專業(yè)投研體系，將端到端自動化、任務(wù)級閉環(huán)執(zhí)行能力全面融入機(jī)構(gòu)投研流程，使模型能夠從信息獲取、線索梳理到觀點(diǎn)生成實(shí)現(xiàn)連續(xù)運(yùn)行，為專業(yè)人士提供可持續(xù)演進(jìn)的分析動力。他表示，在此基礎(chǔ)上，妙想也正將專業(yè)級投研能力普惠化，讓個(gè)人投資者隨時(shí)隨地獲得更高質(zhì)量的研究參考。曹巍博士強(qiáng)調(diào)，未來財(cái)富管理的核心在于對用戶的個(gè)性化理解與長期跟蹤，而AI在持續(xù)洞察市場變化、動態(tài)調(diào)整投資框架的同時(shí)，更能夠基于用戶實(shí)時(shí)多樣的真實(shí)需求提供長期陪伴式服務(wù)，推動行業(yè)從標(biāo)準(zhǔn)化向主動式定制化規(guī)劃躍遷。為達(dá)成全天候、全場景的深度服務(wù)目標(biāo)，構(gòu)建多智能體互聯(lián)的專屬AI財(cái)富顧問體系是關(guān)鍵路徑，這將推動行業(yè)邁向以用戶為中心的陪伴式服務(wù)新范式。

　　主題演講后，在交通銀行股份有限公司業(yè)務(wù)總監(jiān)涂宏的主持下，信銀理財(cái)有限責(zé)任公司副總裁孫建、光大理財(cái)有限責(zé)任公司黨委委員、副總經(jīng)理李永鋒、工銀瑞信基金管理有限公司總經(jīng)理?xiàng)罘⑴d證全球基金管理有限公司總經(jīng)理陳錦泉、上銀基金管理有限公司董事兼總經(jīng)理尉遲平、創(chuàng)金合信基金管理有限公司總經(jīng)理蘇彥祝就“智領(lǐng)未來——新資管生態(tài)的價(jià)值共生”為主題展開了圓桌討論。

　　參與圓桌討論的嘉賓們認(rèn)為，2025年作為數(shù)字化重塑資管行業(yè)的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，未來3到5年行業(yè)將呈現(xiàn)多元融合、協(xié)同共贏的核心趨勢。資管生態(tài)內(nèi)各類機(jī)構(gòu)需立足自身資源稟賦深耕能力圈，理財(cái)公司側(cè)重產(chǎn)品整合與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算設(shè)計(jì)，扮演“系統(tǒng)集成商”角色，公募基金則發(fā)揮投研優(yōu)勢，成為核心“工具提供者”，形成上下游協(xié)作格局。而數(shù)字化與AI技術(shù)是核心驅(qū)動力，既助力資產(chǎn)端深度發(fā)掘，通過專屬估值體系精準(zhǔn)把握科創(chuàng)企業(yè)價(jià)值，又實(shí)現(xiàn)客戶與產(chǎn)品的精準(zhǔn)適配，同時(shí)賦能投研、運(yùn)營、風(fēng)控全鏈條升級。機(jī)構(gòu)需堅(jiān)守以客戶為中心，優(yōu)化投資者體驗(yàn)，通過多資產(chǎn)多策略布局應(yīng)對市場波動，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、支持硬科技企業(yè)發(fā)展中實(shí)現(xiàn)生態(tài)共生與長期共贏，把握凈值化轉(zhuǎn)型后的萬億級發(fā)展空間。

　　本次論壇的成功舉辦不僅為中國資產(chǎn)管理行業(yè)搭建了高質(zhì)量的學(xué)習(xí)交流平臺，也為資管機(jī)構(gòu)更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)注入了新動能。展望未來，相信中國資管行業(yè)將積極響應(yīng)國家科技創(chuàng)新戰(zhàn)略指引，進(jìn)一步提升服務(wù)能力，以數(shù)智技術(shù)驅(qū)動轉(zhuǎn)型升級，構(gòu)建更具韌性、更富創(chuàng)新活力的行業(yè)生態(tài)，穩(wěn)步邁向高質(zhì)量發(fā)展的新征程。